1,000 ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ വഴി 92 കോടി രൂപ പിൻവലിച്ചു: നിയമവിരുദ്ധ ഫണ്ടിംഗിനും 'തീവ്രവാദ' ബന്ധത്തിനും യുഎസ് ക്രിസ്ത്യൻ സംഘടനയ്‌ക്കെതിരെ കേസ്

ഫോറിൻ കോൺട്രിബ്യൂഷൻ (റെഗുലേഷൻ) ആക്റ്റ് (FCRA) പ്രകാരം രജിസ്റ്റർ ചെയ്യാതെ, അമേരിക്കൻ ബാങ്ക് നൽകിയ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഇന്ത്യയിലുടനീളമുള്ള എടിഎമ്മുകളിൽ നിന്ന് ഏകദേശം 92.55 കോടി രൂപയുടെ വിദേശ ഫണ്ട് പിൻവലിച്ചെന്നാരോപിച്ച്, യുഎസ് ആസ്ഥാനമായുള്ള ക്രിസ്ത്യൻ സുവിശേഷ പ്രചാരണ സംഘടനയായ 'ദി തിമോത്തി ഇനിഷ്യേറ്റീവ്' (TTI) -നും ആറ് പ്രാദേശിക വ്യക്തികൾക്കുമെതിരെ സെൻട്രൽ ബ്യൂറോ ഓഫ് ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻ (CBI) കേസെടുത്തു. ഈ ഫണ്ട് "ദരിദ്രരായ ആളുകൾക്ക് പരിശീലനം നൽകുന്നതിനും പ്രസംഗിക്കുന്നതിനും, അവരെ ഇടതുപക്ഷ തീവ്രവാദത്തിലേക്ക് നയിക്കുന്ന തരത്തിൽ ചിന്താഗതി മാറ്റുന്നതിനും (brainwashing)" ഉപയോഗിച്ചതായി എഫ്‌ഐആറിൽ (FIR) പറയുന്നു.

ജോനാഥൻ എസ്. രാജൻ, മൈക്ക മാർക്ക്, അജിത് വർഗീസ് മത്തായി, ബബ്ലു കുർമി, സുപ്രീം ജോയ്, വർഗീസ് ചാക്കോ, TTI, കൂടാതെ തിരിച്ചറിയപ്പെടാത്ത മറ്റ് വ്യക്തികൾ എന്നിവരെ പ്രതികളാക്കി ഓഗസ്റ്റ് 27-നാണ് സിബിഐ എഫ്‌ഐആർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തത്. യുഎസിലെ ട്രൂയിസ്റ്റ് ബാങ്ക് (Truist Bank) നൽകിയ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ വഴിയാണ് പണം പിൻവലിച്ചത്; സിബിഐയുടെ കണക്കനുസരിച്ച്, 2025 നവംബർ മുതൽ 2026 ഏപ്രിൽ വരെയുള്ള കാലയളവിൽ 99,95,240 ഡോളർ ഇത്തരത്തിൽ പിൻവലിച്ചിട്ടുണ്ട്. കർണാടക, ഛത്തീസ്ഗഡ്, അസം തുടങ്ങിയ സംസ്ഥാനങ്ങളിലായിട്ടാണ് ഈ ഇടപാടുകൾ നടന്നത്.

"എല്ലായിടത്തും, ഓരോ ഗ്രാമത്തിലും ഒരു പള്ളി" എന്നത് ലക്ഷ്യമായി പ്രഖ്യാപിച്ചിട്ടുള്ള TTI ഇതുവരെ ഇക്കാര്യത്തിൽ പ്രതികരിച്ചിട്ടില്ല. മറ്റ് പ്രതികളോ ബാങ്കോ ഇതുവരെ പ്രതികരിച്ചിട്ടുമില്ല.

തട്ടിപ്പ് പുറത്തുവന്നത് എങ്ങനെ?
ഏപ്രിൽ 18-ന് ബെംഗളൂരുവിലെ കെംപെഗൗഡ അന്താരാഷ്ട്ര വിമാനത്താവളത്തിൽ വെച്ച് എൻഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് (ED) ഉദ്യോഗസ്ഥർ മൈക്ക മാർക്കിനെ തടഞ്ഞുനിർത്തി പരിശോധിച്ചു; ഇദ്ദേഹത്തെക്കുറിച്ച് കുറച്ചുനാളായി അവർ നിരീക്ഷണം നടത്തിവരികയായിരുന്നു. ട്രൂയിസ്റ്റ് ബാങ്കിന്റെ 24 വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ ഇദ്ദേഹത്തിന്റെ കൈവശം കണ്ടെത്തി; ഇതിൽ പലതിലും "സന്തോഷ് കുമാർ" എന്ന പേര് മാത്രമാണ് രേഖപ്പെടുത്തിയിരുന്നത്. "സംശയം ഒഴിവാക്കാൻ" മത്തായിയുടെ നിർദ്ദേശപ്രകാരമാണ് ഈ പേര് ഉപയോഗിച്ചതെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. "ഇന്ത്യയിൽ വളരെ സാധാരണമായ ഒരു പേരാണ്" സന്തോഷ് കുമാർ എന്ന് ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയത്തിന് (MHA) അയച്ച കത്തിൽ ഇഡി ചൂണ്ടിക്കാട്ടി.

മാർക്ക് ഇത്തരം നിരവധി വിദേശയാത്രകൾ നടത്തുകയും ഡെബിറ്റ് കാർഡുകളുമായി തിരിച്ചെത്തുകയും ചെയ്തിരുന്നതായി എഫ്‌ഐആർ പറയുന്നു. ഇന്ത്യയിലെ TTI-യുടെ സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളിൽ നിർണായക പങ്കുവഹിക്കുന്ന വ്യക്തിയായാണ് ഇദ്ദേഹത്തെ വിശേഷിപ്പിക്കുന്നത്. "കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി ഇന്ത്യയിൽ ഇത്തരത്തിലുള്ള 1,000-ത്തിലധികം ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ വിതരണം ചെയ്തിട്ടുണ്ട്," എന്ന് എഫ്‌ഐആറിൽ പറയുന്നു.

വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ ഉപയോഗിച്ച് പിൻവലിച്ചതെന്ന് കരുതപ്പെടുന്ന 37 ലക്ഷം രൂപയുടെ പണം ബെംഗളൂരുവിലെ മത്തായിയുടെ ഓഫീസിൽ നിന്ന് എൻഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് (ED) ഉദ്യോഗസ്ഥർ പിടിച്ചെടുത്തു.

ആരൊക്കെ എന്തൊക്കെ ചെയ്തു
മറ്റ് പ്രതികളുടെ പങ്കിനെക്കുറിച്ചും എഫ്‌ഐആറിൽ വിശദീകരിക്കുന്നുണ്ട്; ഇതിൽ രാജനെ ഇന്ത്യയിലെ ടിടിഐയുടെ (TTI) "ഓപ്പറേഷൻ ഇൻ-ചാർജ്" (പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ മൊത്തം ചുമതലയുള്ളയാൾ) എന്നാണ് വിശേഷിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നത്. എടിഎം വഴി പിൻവലിച്ച പണം ഇന്ത്യയിലുടനീളമുള്ള ടിടിഐയുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി വിനിയോഗിക്കുന്നത് ഉറപ്പാക്കിയത് ഇദ്ദേഹമാണെന്ന് ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു.

ബെംഗളൂരുവിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഓഫീസുകളുള്ള 'ലീഡ് എൽഎൽപി' (Lead LLP), 'ക്രോസ്‌വൈസ് എൽഎൽപി' (Crosswise LLP) തുടങ്ങിയ വിവിധ ഷെൽ കമ്പനികളിലൂടെ (നാമമാത്രമായ കമ്പനികൾ) പ്രവർത്തിക്കുന്ന ടിടിഐ യുഎസ്എയുടെ (TTI, USA) ഇന്ത്യൻ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ "മൊത്തം ധനകാര്യ മേധാവി" (Finance Head) എന്നാണ് ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയത്തിനുള്ള (MHA) കത്തിൽ മത്തായിയെ വിശേഷിപ്പിക്കുന്നത്. അദ്ദേഹത്തിന്റെ "നേരിട്ടുള്ള മേൽനോട്ടത്തിലാണ്" വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ വിതരണം ചെയ്തതെന്നും അതിൽ പറയുന്നു.

ചാക്കോ, ജോയ്, കുർമി എന്നിവരെ "ഫീൽഡ്-തല പ്രവർത്തകർ" എന്നാണ് എഫ്‌ഐആറിൽ വിശേഷിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നത്. ഇവർ പണം പിൻവലിക്കുകയും ടിടിഐയുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്തുവെന്ന് അതിൽ പറയുന്നു.

പിൻവലിച്ച പണം "FCRA, 2010-ലെ സെക്ഷൻ 2(1)(h) പ്രകാരമുള്ള 'വിദേശ സംഭാവന' (foreign contribution) എന്ന നിർവചനത്തിൽ പൂർണ്ണമായും ഉൾപ്പെടുന്നതാണ്" എന്ന് ED-യുടെ കത്തിൽ പറയുന്നു. അതിനാൽ, ടിടിഐ ഒരു "വിദേശ സ്രോതസ്സ്" (foreign source) ആയി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.

രേഖകൾ പ്രകാരം, രാജൻ, മാർക്ക്, മത്തായി എന്നിവർ ബെംഗളൂരുവിലും, ജോയ് മൈസൂരിലും, കുർമി അസമിലെ ഗോൾപാറയിലും, ചാക്കോ ഛത്തീസ്ഗഡിലെ ധംതരിയിലുമാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്. നോർത്ത് കരോലിനയിലെ റാലിയിലുള്ള ഒരു പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് ബോക്സ് വിലാസത്തിലാണ് ടിടിഐ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിരിക്കുന്നത്.

പരിശോധനയ്ക്കിടെ വിവരങ്ങൾ മായ്ച്ചുകളഞ്ഞു: ED
പരിശോധനകൾക്ക് ശേഷം ടിടിഐയുടെ ആഗോള പോർട്ടലായ ttiglobal.org "ഇന്ത്യയിൽ നിന്ന് ലഭ്യമാകാതെയായി" എന്ന് എഫ്‌ഐആർ ആരോപിക്കുന്നു. "ക്ലൗഡിലും പിടിച്ചെടുത്ത ലാപ്ടോപ്പിലും സൂക്ഷിച്ചിരുന്ന വിവരങ്ങൾ, ടിടിഐ യുഎസ്എയുടെ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള സെർവറുകളിലേക്കും ലാപ്ടോപ്പിലേക്കും റിമോട്ട് ആക്സസ് വഴി കടന്നുകയറി ബാക്ക്-എൻഡിൽ നിന്ന് മായ്ച്ചുകളഞ്ഞിട്ടുണ്ട്," എന്നും അതിൽ കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു.

ഏപ്രിൽ 19-ലെ ED റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നത്, അതിന് തലേദിവസം ഇന്ത്യയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പേയ്‌മെന്റ് വിവരങ്ങളിലേക്കുള്ള പ്രവേശനം നിയന്ത്രിക്കപ്പെട്ടുവെന്നാണ്. പൂർണ്ണമായി ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുമായിരുന്ന ഒരു ലാപ്ടോപ്പ് ഉച്ചയ്ക്ക് 1:30-ഓടെ പരിശോധിച്ചപ്പോൾ അതിലെ വിവരങ്ങൾ പൂർണ്ണമായും മായ്ച്ചുകളഞ്ഞ നിലയിൽ കണ്ടെത്തി. അക്കൗണ്ടിംഗ് സോഫ്റ്റ്‌വെയർ ക്വിക്ക്ബുക്കുകളിൽ, ആദ്യം പൂർണ്ണ ആക്‌സസ് രേഖപ്പെടുത്തിയിരുന്നു, എന്നാൽ മണിക്കൂറുകൾക്കുള്ളിൽ ഇന്ത്യയെക്കുറിച്ചുള്ള ഡാറ്റ പ്രവർത്തനരഹിതമാക്കി.

ഫോറിൻ എക്സ്ചേഞ്ച് മാനേജ്‌മെന്റ് ആക്ട് (ഫെമ), ആദായനികുതി നിയമം എന്നിവ പ്രകാരം ഏപ്രിൽ 18, 19 തീയതികളിൽ ഇഡി പ്രതിയുടെ വീട്ടിൽ പരിശോധന നടത്തി. ജൂൺ 4 ന്, ഇഡി ഡെപ്യൂട്ടി ഡയറക്ടർ സൊഹ്‌റാബ് സിംഗ് ചൗഹാൻ എംഎച്ച്എയുടെ എഫ്‌സിആർഎ വിഭാഗത്തിന്റെ ജോയിന്റ് സെക്രട്ടറിക്ക് കത്തെഴുതി, "എഫ്‌ഐആർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുന്നതുൾപ്പെടെ ഉചിതമായ നടപടി" ആവശ്യപ്പെട്ടു. ജൂണിൽ, എംഎച്ച്എ കേസ് സിബിഐക്ക് കൈമാറി, ഒടുവിൽ അവർ എഫ്‌ഐആർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തു.